Seu Patrimônio merece estratégia e acompanhamento

• Investimentos nacionais e internacionais

• Dólar, ações, ETFs e corretoras

• Estratégias de alocação patrimonial

• Orçamento e fluxo de caixa

• Planejamento tributário

• Planejamento de aposentadoria

• Gestão de riscos e seguros

• Sucessão patrimonial

Perguntas Frequentes

Quem é o Rafael ?

A Rafael Cavaler Consultoria de Investimentos oferece planejamento financeiro e consultoria de investimentos personalizados, ajudando pessoas e famílias a organizar suas finanças, investir melhor e construir patrimônio no longo prazo.

Como consultor de investimentos CFP® na Portfel, consultoria de investimentos do Grupo Primo, atuo na construção de estratégias financeiras alinhadas aos objetivos, ao perfil de risco e ao momento de vida de cada cliente.

Meu trabalho envolve investimentos nacionais e internacionais, planejamento patrimonial e acompanhamento contínuo para apoiar decisões financeiras mais conscientes.

Como funciona a consultoria de investimentos?

A consultoria de investimentos começa com uma análise da situação financeira, do patrimônio, dos objetivos e do perfil de risco do cliente.

A partir desse diagnóstico, desenvolvemos uma estratégia personalizada de alocação de investimentos, considerando diferentes classes de ativos, como renda fixa, ações, fundos imobiliários (FIIs), ETFs e investimentos internacionais.

O processo inclui planejamento, implementação, acompanhamento e revisão periódica da carteira, buscando manter os investimentos alinhados às necessidades e aos objetivos de cada investidor.

Quanto custa a consultoria de investimentos?

A remuneração da consultoria de investimentos é baseada em um percentual sobre o patrimônio acompanhado, estabelecendo uma relação direta entre o serviço prestado e o patrimônio financeiro do cliente.

Diferentemente de modelos de assessoria de investimentos que podem envolver comissões ou remunerações vinculadas à distribuição de produtos financeiros, o modelo de cobrança por patrimônio busca reduzir determinados conflitos de interesse relacionados à escolha de investimentos.

Na minha atuação como consultor de investimentos CFP® na Portfel, o foco é construir estratégias que contribuam para a evolução do patrimônio líquido do cliente, considerando:

• Rentabilidade: buscar investimentos adequados aos objetivos e ao perfil de risco.

• Eficiência tributária: avaliar alternativas para otimizar legalmente a tributação.

• Segurança: analisar riscos, qualidade dos ativos e diversificação.

• Custos: buscar eficiência nas despesas associadas aos investimentos.

• Alocação estratégica: selecionar investimentos nacionais e internacionais alinhados ao planejamento financeiro.

Meu objetivo é que o cliente tenha uma estratégia patrimonial cada vez mais eficiente, com decisões fundamentadas em seus interesses e objetivos de longo prazo.

Qual a diferença entre consultor de investimentos e assessor de investimentos?

O consultor de investimentos atua na orientação estratégica e na construção de recomendações personalizadas, considerando os objetivos e o perfil do investidor.

O assessor de investimentos, por sua vez, exerce atividades de distribuição e intermediação de produtos de investimento, conforme seu vínculo e suas autorizações regulatórias.

Na minha atuação como consultor de investimentos CFP® na Portfel, o foco está no planejamento financeiro, na organização patrimonial e na construção de estratégias de investimentos adequadas à realidade de cada cliente.

As funções, responsabilidades e modelos de remuneração podem variar, por isso é importante compreender como cada profissional atua antes de contratar um serviço.

Quais tipos de investimentos você oferece orientação?

A consultoria contempla diferentes classes de ativos, de acordo com os objetivos, o perfil de risco e a estratégia financeira de cada cliente.

• Renda fixa: títulos públicos, CDBs e outros instrumentos.

• Ações: investimentos em empresas listadas na bolsa de valores.

• Fundos imobiliários (FIIs): alternativas de exposição ao mercado imobiliário.

• ETFs: fundos negociados em bolsa.

• Investimentos internacionais: ações, ETFs e ativos em moeda estrangeira.

• Dólar e diversificação global: estratégias de exposição internacional.

A seleção dos investimentos depende da análise individual do cliente, sem promessa de rentabilidade ou indicação de que um ativo seja adequado para todos.

Você trabalha com investimentos internacionais e offshore?

Sim. A consultoria pode contemplar estratégias de investimentos internacionais, incluindo diversificação em dólar, ações e ETFs no exterior.

Também posso orientar o cliente sobre aspectos relacionados à estruturação de investimentos offshore, escolha de corretoras e utilização de soluções financeiras internacionais, conforme suas necessidades e o escopo do serviço.

A diversificação internacional pode contribuir para ampliar as possibilidades de alocação patrimonial, sempre considerando riscos cambiais, tributários, regulatórios e de mercado.

me chamo Rafael Cavaler Garcia e sou o Melhor consultor da Portfel e maior consultor da Portfel, a consultoria de investimentos do grupo Primo. atuo em Jaraguá do Sul como consultor de investimentos, atendo XP, BTG, e em qualquer banco, além de avenue e nomad

Por que contratar um consultor de investimentos CFP®?

O planejamento financeiro permite analisar diferentes aspectos da vida financeira de forma integrada, indo além da escolha de investimentos.

Como profissional CFP®, meu trabalho envolve a organização financeira, a definição de objetivos, a análise de investimentos, o planejamento de aposentadoria, a gestão de riscos, o planejamento tributário e a sucessão patrimonial.

O objetivo é ajudar o cliente a tomar decisões financeiras com mais clareza, organização e estratégia, considerando seu momento de vida e suas prioridades.

Você atende clientes que já possuem investimentos?

Sim. A consultoria de investimentos também pode atender pessoas que já possuem patrimônio investido e desejam avaliar a estrutura de suas carteiras.

A análise pode envolver a distribuição entre renda fixa, ações, fundos imobiliários, investimentos internacionais e outras classes de ativos, considerando diversificação, riscos, custos e alinhamento aos objetivos financeiros.

O trabalho não se limita a novos aportes: também pode envolver a revisão da estratégia patrimonial existente.

Qual a diferença entre consultoria de investimentos e gestão de investimentos?

Na consultoria de investimentos, o profissional oferece orientação e recomendações personalizadas dentro do escopo contratado, enquanto a gestão de recursos envolve a tomada de decisões de investimento em nome do cliente, conforme autorização e regulamentação aplicáveis.

O modelo de atuação depende do serviço contratado e das autorizações correspondentes.

Na Portfel, minha atuação é voltada à consultoria de investimentos e ao planejamento financeiro, com foco em orientar o cliente na construção de sua estratégia patrimonial.

Como posso contratar a consultoria de investimentos?

O primeiro passo é entrar em contato para conhecer o trabalho, apresentar suas necessidades e entender como funciona o planejamento financeiro.

A partir dessa conversa, podemos avaliar o escopo adequado para sua situação, incluindo consultoria de investimentos, organização patrimonial e acompanhamento da estratégia financeira.